普肇投資日記

什麼是ETF?

ETF原文為Exchange Traded Funds ，是一種交易模式與股票完全相同，但交易稅僅為股票三分之一的基金。

ETF將指數證券化，投資方法與股票完全相同，不需要另外開戶，簡單來說就是把ETF當股票買，指數漲，ETF就會跟著漲，指數跌，ETF的價格也會跟著下跌。

我們都知道投資不能將所有雞蛋放在同一個籃子裡，而要分散風險，利用不同的投資組合，盡可能地將風險降到最低。然而一張股票動輒上萬元甚至目前的股王，大立光一張股票股價就高達幾百萬，身為資金不這麼雄厚的我們該如何分散風險呢?

ETF解決了這個問題，我們以目前最熱門的ETF「元大寶來台灣卓越50基金」，簡稱「元大台灣50」為例。

如果你買入一張元大台灣50，基金公司會拿這些錢去買台灣前50大公司的股票。而究竟是哪50檔股票，詳細組成和比例可參考證交所網頁。並且因前50大公司占台灣上市公司總和6成以上，所以基本上元大台灣50的漲跌幅與大盤有很高的相關性。

可以想像成ETF是一個菜籃，這個菜籃裡面包含了台灣前50大企業的優質股票，買了一張ETF就等於買到市場上50檔的優質好股。

並且因為ETF是跟大盤有很高的相關性，所以不用擔心個股大幅下跌的風險。像過去宏達電曾在2011年以1300元當上台股股王，最低價甚至跌到40.35元，假如買在最高點，並且在最低點賣出的話一來一回單是一張股票就虧損了上百萬元。而買ETF除非經濟整體崩盤，不然不會出現這種風險。

ETF的交易方式跟股票相同，唯一的差別就是交易稅的不同，股票的交易稅是千分之三，而ETF的交易稅為千分之一。也就是說ETF的交易稅是股票的1/3！ETF的交易成本低，若是要經常進出股市的話每年都可以省下可觀的交易稅。

ETF的經理費約在0.3%~0.5%之間，而基金的經理費則介於1.5%~2.5%之間。若與基金相比，ETF所付出的經理費用要低的多。

投資ETF可以長期持有，但是投資期貨會有結算日的問題。假如預期股市未來會大漲，投資ETF可以慢慢等待股市成長，但投資期貨會遇到結算日，可能在股市尚未開始大漲之前，就被迫要進行結算。

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